近日，證監(jiān)會發(fā)布《證券期貨投資者適當性管理辦法》（以下簡稱《辦法》），自2017年7月1日起施行，同時發(fā)布《關于實施<證券期貨投資者適當性管理辦法>的規(guī)定》，自發(fā)布之日起施行。制定《辦法》是落實習近平同志“加快形成融資功能完備，基礎制度扎實，市場監(jiān)管有效，投資者合法權益得到充分保護的股票市場”重要指示精神和國務院有關文件部署，以及“依法監(jiān)管、從嚴監(jiān)管、全面監(jiān)管”工作要求的重要舉措，標志著我國資本市場投資者合法權益保護的基礎制度建設又向前邁進了重要一步。
投資者適當性制度是國際資本市場普遍規(guī)則，2007年以來，我國已經(jīng)在部分市場、產(chǎn)品和業(yè)務中陸續(xù)實行了適當性管理。本次正式實施的《辦法》，是在現(xiàn)有制度實踐的基礎上，對資本市場適當性管理制度的完善、整合和提升。《辦法》的精神以落實證券、基金、期貨經(jīng)營機構適當性管理義務為核心，以投資者分類和產(chǎn)品分級為基礎，確保向投資者充分揭示市場風險，目的在于更好地規(guī)范機構依法經(jīng)營，把投資者保護的要求真正落到實處?！掇k法》共43條，針對適當性管理中的實際問題，主要規(guī)定了以下制度安排：一是形成了依據(jù)多維度指標對投資者進行分類的體系，統(tǒng)一投資者分類標準和管理要求。二是明確了產(chǎn)品分級的底線要求和職責分工，建立層層把關、嚴控風險的產(chǎn)品分級機制。三是規(guī)定了經(jīng)營機構在適當性管理各個環(huán)節(jié)應當履行的義務，全面從嚴規(guī)范相關行為。四是突出對于普通投資者的特別保護，向投資者提供有針對性的產(chǎn)品及差別化服務。五是強化了監(jiān)管職責與法律責任，確保適當性義務落到實處。
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