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“很多我以前不明白的有關(guān)基金的知識(shí)今天終于弄清楚了！”一位基民參加完28家基金公司做客于東方財(cái)富網(wǎng)路演中心的在線路演活動(dòng)后，在東方財(cái)富網(wǎng)旗下天天基金網(wǎng)基金吧中這樣留言。
事實(shí)上，伴隨著基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模快速擴(kuò)張的同時(shí)，仍有眾多的投資者缺乏基本理財(cái)知識(shí)，中國投資者風(fēng)險(xiǎn)教育也尚處于起步階段。業(yè)內(nèi)人士表示，對(duì)數(shù)量巨大、戶均持有金額小、交易頻繁的中小投資者進(jìn)行深入、持久、廣泛的教育工作，資本市場(chǎng)的長期健康發(fā)展將起到促進(jìn)作用。
機(jī)構(gòu)方身肩重任
“基金公司最大的責(zé)任在于，必須明明白白告知投資者投資的風(fēng)險(xiǎn)在哪里，并嚴(yán)格按照基金契約進(jìn)行投資，做好內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制。”對(duì)此，上海基金業(yè)督察長、聯(lián)席會(huì)秘書長、國聯(lián)安基金公司督察長謝榮興認(rèn)為，在這場(chǎng)教育“攻堅(jiān)戰(zhàn)”中，機(jī)構(gòu)投資者同樣“身肩重任”。
不過，仍有人表示，雖然目前一些機(jī)構(gòu)已開始開展投資者教育，但對(duì)其重視依然不夠，宣傳內(nèi)容簡單雷同，重投資輕風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)象較為突出。他們認(rèn)為，投資者教育既應(yīng)包括對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，也應(yīng)包含對(duì)投資者自身投資能力的評(píng)估，而這就需要證券公司、基金公司和商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)共同努力。
對(duì)此，易方達(dá)基金管理公司總裁葉俊英表示，“要教育投資者，首先要教育好我們的員工”。據(jù)了解，該基金公司通過安排不同形式、內(nèi)容的培訓(xùn)，讓員工掌握演講技巧、理財(cái)知識(shí)，制作了針對(duì)不同投資者群體的教育材料；除銷售人員外，還要求每個(gè)投資人員、研究人員每年分別參加6次、3次以上的投資者教育活動(dòng)。
任重道遠(yuǎn)
在監(jiān)管層面，政府更是早已注意到提醒投資者教育的迫切性與重要意義。
今年2月10日，證監(jiān)會(huì)便發(fā)布《關(guān)于證券投資基金行業(yè)開展投資者教育活動(dòng)的通知》；5月12日再次發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)投資者教育、強(qiáng)化市場(chǎng)監(jiān)管有關(guān)工作的通知》；而在5月23日，證監(jiān)會(huì)又以機(jī)構(gòu)部名義發(fā)布《關(guān)于證券公司依法合規(guī)經(jīng)營，進(jìn)一步加強(qiáng)投資者教育有關(guān)工作的通知》。
但值得注意的是，在這段時(shí)期，政府對(duì)投資者的教育重點(diǎn)集中于風(fēng)險(xiǎn)警示；如在5月23日的通知中，證監(jiān)會(huì)要求證券公司從開戶環(huán)節(jié)著手風(fēng)險(xiǎn)揭示工作，向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)合同、協(xié)議的內(nèi)容，明示證券投資的風(fēng)險(xiǎn)，并由客戶在風(fēng)險(xiǎn)揭示書上簽字確認(rèn)，持續(xù)地采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負(fù)”的原則。
如今，隨著活動(dòng)的陸續(xù)推進(jìn)，投資者教育主題正日漸深化。
記者了解到，本次“上海基金業(yè)投資者教育活動(dòng)”不僅對(duì)投資者進(jìn)行包括投資理念、投資知識(shí)、投資理財(cái)、基金買賣等問題的詮釋，還針對(duì)不同年齡段投資者分別采取了現(xiàn)場(chǎng)投資咨詢和網(wǎng)上在線咨詢等方式；而這樣大規(guī)模、大面積、主題明確投資者教育內(nèi)容還是第一次舉辦。
有關(guān)人士表示，在為投資者進(jìn)行大范圍投資知識(shí)的普及之后，下一階段，其教育重點(diǎn)可能將延伸至投資者理財(cái)能力與理財(cái)理念的提高。預(yù)計(jì)未來一年內(nèi)，監(jiān)管層將舉辦這類投資者教育活動(dòng)，以進(jìn)一步引導(dǎo)投資者樹立正確的投資理念。
“與境外成熟市場(chǎng)投資者教育工作的水平相比，中國投資者教育工作仍處于起步階段，無論在深度還是廣度上，仍然存在不小差距。投資者教育工作更應(yīng)細(xì)水長流?！币晃环治鋈耸咳绱吮硎尽?/P>
來源:上海證券報(bào)