2007-09-19 | 中國(guó)證券網(wǎng)
| 分享至： |
銀監(jiān)會(huì)近日召開(kāi)了中國(guó)銀行(6.00,0.00,0.00%)業(yè)衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)業(yè)界聯(lián)系機(jī)制首次會(huì)議，此次會(huì)議的召開(kāi)標(biāo)志著我國(guó)銀行業(yè)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)聯(lián)系機(jī)制正式建立。“聯(lián)系機(jī)制”將形成規(guī)范的與業(yè)界溝通的平臺(tái)，是對(duì)創(chuàng)新監(jiān)管方式的一種探索?！ 〗谝詠?lái)，“防范銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)”被多次提及。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席劉明康日前指出，要密切關(guān)注和分析國(guó)際經(jīng)濟(jì)和金融形勢(shì)帶來(lái)的新變化，嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致銀行業(yè)各類(lèi)案件發(fā)生?！ 〉拇_，隨著入世過(guò)渡期的結(jié)束，我國(guó)銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈，面臨的風(fēng)險(xiǎn)也隨之增加，在這種宏觀(guān)背景下，找準(zhǔn)銀行業(yè)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)這一入口、建立銀行業(yè)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)聯(lián)系機(jī)制，正是順應(yīng)“防范銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)”大勢(shì)、切實(shí)增強(qiáng)銀行監(jiān)管有效性的重要舉措?！ 〗陙?lái)，隨著我國(guó)匯率與利率市場(chǎng)化的不斷推進(jìn)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為擴(kuò)大業(yè)務(wù)收入來(lái)源與防范相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)而參與衍生產(chǎn)品交易的范圍越來(lái)越廣，交易產(chǎn)品日趨復(fù)雜，客戶(hù)種類(lèi)不斷增多，我國(guó)銀行業(yè)衍生產(chǎn)品交易正進(jìn)入快速發(fā)展的時(shí)期。我國(guó)銀行業(yè)自營(yíng)衍生產(chǎn)品本金余額從2004年的1.19萬(wàn)億元人民幣增加到2005年的2.22萬(wàn)億元人民幣，年增長(zhǎng)率為86.4%，其中中資銀行約占98.9%。因此，加強(qiáng)銀行業(yè)衍生產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，提高銀行業(yè)尤其是中資銀行對(duì)衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)防范能力至關(guān)重要?！ °y監(jiān)會(huì)一直重視對(duì)衍生產(chǎn)品與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的研究與監(jiān)管，早在2004年3月就發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，2005年3月又正式發(fā)布了《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。2005年10月銀監(jiān)會(huì)成立了業(yè)務(wù)創(chuàng)新監(jiān)管協(xié)作部，專(zhuān)門(mén)設(shè)定了衍生產(chǎn)品與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理職能，積極參與衍生產(chǎn)品的監(jiān)管協(xié)作工作，制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從事衍生產(chǎn)品的業(yè)務(wù)規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)，為銀行業(yè)衍生產(chǎn)品與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管提供了組織保障。針對(duì)中資銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理水平與監(jiān)管要求仍然存在相當(dāng)大差距的問(wèn)題，銀監(jiān)會(huì)近日下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的通知》，要求做到“明確職責(zé)、歸口管理、人員獨(dú)立、有效落實(shí)”。這次主要為應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范要求而建立的銀行業(yè)衍生產(chǎn)品業(yè)界聯(lián)系機(jī)制建立之初就得到了銀行業(yè)的普遍認(rèn)同與積極響應(yīng)。 銀監(jiān)會(huì)主席助理王華慶指出，“聯(lián)系機(jī)制”搭建的規(guī)范的與業(yè)界溝通的平臺(tái)既有利于監(jiān)管當(dāng)局及時(shí)了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在衍生產(chǎn)品交易領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)新動(dòng)向、交易的新產(chǎn)品、發(fā)展的新趨勢(shì)，跟蹤監(jiān)測(cè)銀行業(yè)衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的潛在風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)更新衍生產(chǎn)品監(jiān)管政策，盡可能降低監(jiān)管的滯后性，也有助于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)銀監(jiān)會(huì)衍生產(chǎn)品監(jiān)管政策的理解，減少被監(jiān)管機(jī)構(gòu)為規(guī)避監(jiān)管政策所做的博弈，降低市場(chǎng)交易成本，促使銀監(jiān)會(huì)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)之間在衍生產(chǎn)品領(lǐng)域建立一種相互的、積極的信任關(guān)系，提高監(jiān)管有效性。 業(yè)界人士也指出，“聯(lián)系機(jī)制”的建立符合國(guó)際監(jiān)管規(guī)律，它的建立有利于暢通信息、提高效率，促進(jìn)銀行更好地開(kāi)展金融創(chuàng)新，提高我國(guó)銀行業(yè)在衍生品領(lǐng)域的創(chuàng)新意識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)防范水平。 王華慶要求銀行業(yè)要充分利用業(yè)界聯(lián)系的平臺(tái)，加強(qiáng)同業(yè)交流，不斷完善業(yè)界交易慣例與業(yè)務(wù)規(guī)范，通過(guò)自主制定合理的人民幣衍生產(chǎn)品報(bào)價(jià)，提高服務(wù)效率，增強(qiáng)銀行業(yè)的整體競(jìng)爭(zhēng)力。此外還要加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，著手建立銀行業(yè)衍生產(chǎn)品非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，逐條認(rèn)真落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理要求，大力培養(yǎng)和引進(jìn)專(zhuān)業(yè)人才，做好信息披露工作，切實(shí)防范衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。